农银汇理天天利货币阛阓基金           托管合同      农银汇理天天利货币阛阓基金                 托管合同      基金经管东谈主：农银汇理基金经管有限公司      基金托管东谈主：交通银行股份有限公司                                                    目              录 农银汇理天天利货币阛阓基金                   托管合同   鉴于农银汇理基金经管有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续 的有限背负公司，拟召募农银汇理天天利货币阛阓基金（以下简称“本基金” 或“基金”）；   鉴于交通银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的银 行，按影相关法律律例的礼貌具备担任基金托管东谈主的阅历和能力；   鉴于农银汇理基金经管有限公司拟担任农银汇理天天利货币阛阓基金的基 金经管东谈主，交通银行股份有限公司拟担任农银汇理天天利货币阛阓基金的基金 托管东谈主；   为明确农银汇理天天利货币阛阓基金的基金经管东谈主和基金托管东谈主之间的权 利义务关系，特制订本合同；   除非文义另有所指，本合同的统统术语与《农银汇理天天利货币阛阓基金 基金合同》（以下简称《基金合同》）中界说的相应术语具有换取的含义。若 有拒抗应以《基金合同》为准，并依其要求解释。 农银汇理天天利货币阛阓基金                         托管合同 一、基金托管合同当事东谈主 （一）基金经管东谈主   称号：农银汇理基金经管有限公司   住所：中国（上海）目田贸易查察区银城路 9 号 50 层   办公地址：中国（上海）目田贸易查察区银城路 9 号 50 层   法定代表东谈主：黄涛   成立时分：2008 年 3 月 18 日   批准确立机关：中国证券监督经管委员会   批准确立文号：中国证券监督经管委员会证监许可2008307 号   策划范围：基金召募；基金销售；钞票经管；中国证监会许可的其他业务 （照章须经批准的花样，经相关部门批准后方可开展策划行为）   注册本钱：1,750,000,001 元东谈主民币   组织款式：有限背负公司   存续时间：握续策划 （二）基金托管东谈主   称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）   法定代表东谈主/负责东谈主：任德奇   成立时分：1987 年 3 月 30 日   批准确立机关及批准确立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主 民银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   策划范围：招揽公众入款；披发短期、中期和永恒贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证处事及担保；代理收付款项业务；提供支柱箱处事；经国务 农银汇理天天利货币阛阓基金                      托管合同 院银行业监督经管机构批准的其他业务；策划结汇、售汇业务。   注册本钱：742.62 亿元东谈主民币   组织款式：股份有限公司   存续时间：握续策划 二、基金托管合同的依据、成见和原则   本合同依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《证券投资基金销售经管办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券 投资基金运作经管办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券投资基 金信息透露经管办法》（以下简称《信息透露办法》）、《货币阛阓基金监督 经管办法》（以下简称《监督经管办法》）、《公开召募绽放式证券投资基金 流动性风险经管礼貌》（以下简称“《流动性礼貌》”）、《农银汇理天天利 货币阛阓基金基金合同》（以下简称《基金合同》）偏执他相关礼貌签订。   本合同的成见是明确基金经管东谈主和基金托管东谈主之间在基金财产的支柱、投 资运作、净值筹算、收益分拨、信息透露及相互监督等相关事宜中的权益、义 务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   基金经管东谈主和基金托管东谈主罢黜对等自觉、敦厚信用、充分保护投资者正当 利益的原则，经协商一致，签订本合同。 三、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和 核查 （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动应用监督权   （1）基金托管东谈主根据相关法律律例的礼貌及《基金合同》和本合同的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资对象是具有风雅流动性的金融器具，包括：   （1）现款；   （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、 同行存单； 农银汇理天天利货币阛阓基金                        托管合同   （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器具、钞票支握证券；   （4）中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有风雅流动性的货币阛阓工 具。   淌若法律律例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他品种，基金经管 东谈主在履行适应才气后不错将其纳入投资范围。   基金托管东谈主对基金经管东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同收效日起 驱动履行。  （2）基金托管东谈主根据相关法律律例的礼貌及《基金合同》和本合同的约定， 对基金投资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应适合以下礼貌：   （1）股票、权证及股指期货；   （2）可调养债券、可交换债券；   （3）信用等第在 AAA 级以下的企业债券；   （4）主体信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （5）以依期入款利率为基准利率的浮动利率债券，但已参预临了一个利率 调整期的除外；   （6）非在寰球银行间债券交游阛阓或证券交游所交游的钞票支握证券；   （7）中国证监会、中国东谈主民银行谢却投资的其他金融器具。   淌若法律律例对上述投资范围、投资组合比例限定进行变更的，以变更后 的礼貌为准。法律律例或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，基金经管 东谈主履行适应才气后，本基金投资不再受相关限定。   本基金的投资组合将罢黜以下限定：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交游日均不得升迁 120 天，平 均剩孑遗续期不得升迁 240 天；   （2）现款、国债、中央银行单据、战略性金融债券以及 5 个交游日内到期 的其他金融器具占基金钞票净值的比例预见不得低于 10%； 农银汇理天天利货币阛阓基金                        托管合同   （3）根据本基金基金份额握有东谈主的勾通度，对（1）、（2）所述投资组合 实施如下调整： 时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得升迁 90 天，平均剩孑遗续期不得超 过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、战略性金融债券以及 5 个 交游日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预见不得低于 20%； 时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得升迁 60 天，平均剩孑遗续期不得超 过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、战略性金融债券以及 5 个 交游日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预见不得低于 30%；   （4）本基金与由基金经管东谈垄断理的其他基金握有一家公司刊行的证券，不 得升迁该证券的 10%；   （5）本基金投资于有固依期限银行入款的比例不得升迁基金钞票净值的   （6）本基金投资于具有基金托管东谈主阅历的灭亡营业银行的银行入款、同行 存单占基金钞票净值的比例预见不得升迁 20%；投资于不具有基金托管东谈主阅历 的灭亡营业银行的银行入款、同行存单占基金钞票净值的比例预见不得升迁 5%；   （7）本基金投资于灭亡机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具偏执作 为原始权益东谈主的钞票支握证券占基金钞票净值的比例预见不得升迁 10%，国债、 中央银行单据、战略性金融债券除外；   （8）现款、国债、中央银行单据、战略性金融债券占基金钞票净值的比例 预见不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）除发生渊博赎回、连结 3 个交游日累计赎回 20%以上或者连结 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金钞票净值的比 例不得升迁 20%；   （10）本基金握有的一齐钞票支握证券，其市值不得升迁基金钞票净值的 钞票支握证券的比例，不得升迁该钞票支握证券规模的 10%；本基金投资于同 一原始权益东谈主的千般钞票支握证券的比例，不得升迁基金钞票净值的 10%；本 农银汇理天天利货币阛阓基金                         托管合同 基金经管东谈垄断理的一齐基金投资于灭亡原始权益东谈主的千般钞票支握证券，不得 升迁其千般钞票支握证券预见规模的 10%；   （11）本基金投资的钞票支握证券须具有评级天禀的资信评级机构进行握 续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或绝顶于 AAA 级的信用级别。本基金握有的钞票支握证券信用等第着落、不再适合投资 程序的，基金经管东谈主应在评级施展发布之日起 3 个月内对其赐与一齐卖出；   （12）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下程序： 用评级和追踪评级具备下列条件之一：   A.国内信用评级机构评定的 AAA 级或绝顶于 AAA 级的永恒信用级别；   B.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。   灭亡刊行东谈主同期具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为 准；   本基金握有短期融资券时间，淌若其信用等第着落、不再适合投资程序， 应在评级施展发布之日起 20 个交游日内赐与一齐减握；   （13）本基金参预寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得升迁 基金钞票净值的 40%；在寰球银行间同行阛阓的债券回购最永恒限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （14）本基金总钞票不得升迁净钞票的 140%；   （15）本基金经管东谈垄断理的一齐货币阛阓基金投资灭亡营业银行的银行存 款偏执刊行的同行存单与债券，不得升迁该营业银行最近一个季度末净钞票的   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具（包括 债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、相关机构行为原始权 益东谈主的钞票支握证券及中国证监会认定的其他品种）占基金钞票净值的比例合 计不得升迁 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金钞票净值的比例预见不 得升迁 2%；   （17）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值预见不得升迁该基金钞票 农银汇理天天利货币阛阓基金                          托管合同 净值的 10%。因证券阛阓波动、基金规模变动等基金经管东谈主之外的身分以致基 金不适合本条礼貌比例限定的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投 资；   （18）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保握一致；   （19）法律律例、中国证监会礼貌的其他比例限定。   因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动、基金份额握有东谈主赎回 等基金经管东谈主之外的身分以致基金投资比例不适合上述礼貌投资比例的，除第 （1）、（8）、（11)、（12）、（17）、（18）项外，基金经管东谈主应当在 10 个 交游日内进行调整，但中国证监会礼貌的特地情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。时间，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查察自基金合同收效之日起驱动。   若法律律例或中国证监会的相关礼貌发生修改或变更，本基金可相应调整 投资限定礼貌。法律律例或中国证监会取消该等限定的，如适用于本基金，管 理东谈主在履行适应才气后，本基金投资不再受相关限定，但须提前公告，不需要 经基金份额握有东谈主大会审议   基金托管东谈主依照上述礼貌对本基金的投资组合限定及调整期限进行监督。      （3）基金托管东谈主根据相关法律律例的礼貌及基金合同和本合同的约定， 对基金投资谢却行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股推进、实 际抑制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 农银汇理天天利货币阛阓基金                    托管合同 券，或者从事其他首要关联交游的，应当适合本基金的投资标的和投资策略， 罢黜基金份额握有东谈主利益优先原则，贯注利益打破，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照阛阓平允合理价钱施行。相关交游必须预先得到基金托管东谈主同 意，并按法律律例赐与透露。首要关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的恬逸董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的营业银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金经管东谈主董事会审议批准，相关交游应当预先征得基金托管东谈主的 同意，并行为首要事项履行信息透露才气。   如法律律例或监管部门取消上述谢却性礼貌，如适用于本基金，基金经管 东谈主在履行适应才气后，本基金投资不受上述礼貌的限定。 （4）基金托管东谈主根据相关法律律例的礼貌及基金合同和本合同的约定，对基 金经管东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。 理东谈主参与银行间阛阓交游时濒临的交游敌手资信风险进行监督。   基金经管东谈主向基金托管东谈主提供适正当律律例及行业程序的银行间阛阓交游 敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个责任日内电话或回函证明收到该名 单。基金经管东谈主应依期和不依期对银行间阛阓现券及回购交游敌手的名单进行 更新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个责任日内电话或书面回函证明，新名单自 基金托管东谈主证明当日收效。新名单收效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚 未结算的交游，仍应按照合同进行结算。 由于交游敌手资信风险引起的赔本,基金经管东谈主应当负责向相关背负东谈主追偿。 （5）基金托管东谈主根据相关法律律例的礼貌及基金合同和本合同的约定，对基 金经管东谈主遴荐入款银行进行监督。   基金投资银行依期入款的，基金经管东谈主应根据法律律例的礼貌及基金合同 的约定，确定适合条件的统统入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基 金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否适合相关礼貌进行监督。 农银汇理天天利货币阛阓基金                    托管合同   本基金投资银行入款应适合如下礼貌： 银行入款业务账目及核算的信得过、准确。 签订书面合同，明确两边在相关合同签署、账户开设与经管、投资教唆传达与 施行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献支柱以及入款证实书的开立、传 递、支柱等经由中的权益、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份 额握有东谈主的正当权益。 相关合同、账户贵府、投资教唆、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等相关法律律例，以及国度相关账户经管、利率经管、支付结算 等的各项礼貌。 （6）基金托管东谈主根据法律律例的礼貌及《基金合同》和本合同的约定，对基 金投资其他方面进行监督。 （二）基金托管东谈主应根据相关法律律例的礼貌及基金合同的约定，对基金钞票 净值筹算、千般基金份额的每万份基金已结束收益和七日年化收益率筹算、应 收资金到账、基金用度开支及收入证明、基金收益分拨、相关信息透露、基金 宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核查。淌若基金经管东谈主未 经基金托管东谈主的审核私行将伪善的功绩发扬数据印制在宣传推介材料上，则基 金托管东谈主对此不承担任何背负，并有权在发现后施展中国证监会。 （三）基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在礼貌时天职 复兴并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照律例要 求需向中国证监会报送基金监督施展的，基金经管东谈主应积极配合提供相关数据 贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资教唆或本质投资运作违犯《基金法》及 其他相关律例、《基金合同》和本合同礼貌的行动，应实时以书面款式见告基 金经管东谈主限期改造，基金经管东谈主收到见告后应实时查对，并以电话或书面款式 农银汇理天天利货币阛阓基金                  托管合同 向基金托管东谈主反馈，说明违纪原因及改造期限，并保证在规依期限内实时改正。 在限期内，基金托管东谈主有权随时对见告事项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金经管东谈主对基金托管东谈主见告的违纪事项未能在限期内改造的，基金托管东谈主有 权施展中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要违游记动，应立即施展中国证监会，同 时见告基金经管东谈主在限期内改造。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的教唆违犯法律、行政律例和其他相关礼貌， 或者违犯《基金合同》约定的，应当断绝施行，立即见告基金经管东谈主，并有权 向中国证监会施展。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交游才气也曾收效的教唆违犯法律、行政 律例和其他相关礼貌，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即见告基金经管 东谈主，并有权向中国证监会施展。 四、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏执他相关律例、《基金合同》和本合同礼貌，基金经管 东谈主对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东谈主是否安全支柱基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管 账户等投资所需的账户，是否实时、准确复核基金经管东谈主筹算的基金钞票净值、 千般基金份额的每万份基金已结束收益和七日年化收益率，是否根据基金经管 东谈主教唆办理计帐交收，是否按照律例礼貌和《基金合同》礼貌进行相关信息披 露和监督基金投资运作等行动。   基金经管东谈主依期和不依期地对基金托管东谈主支柱的基金钞票进行核查。基金 托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵府以供 基金经管东谈主核查托管财产的好意思满性和信得过性，在礼貌时天职复兴并改正。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主未对基金钞票实行分账经管、私行挪用基金资 产、未施行或无故延长施行基金经管东谈主资金划拨教唆、清楚基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本合同偏执他相关礼貌的，应实时以书面款式 见告基金托管东谈主在限期内改造，基金托管东谈主收到见告后应实时查对并以书面形 式对基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对见告事项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金经管东谈主见告的违纪事项未能在限 农银汇理天天利货币阛阓基金                      托管合同 期内改造的，基金经管东谈主应施展中国证监会。对基金经管东谈主按照律例要求需向 中国证监会报送基金监督施展的，基金托管东谈主应积极配合提供相关数据贵府和 轨制等。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有首要违游记动，应立即施展中国证监会，同 时见告基金托管东谈主在限期内改造。 五、基金财产的支柱 （一）基金财产支柱的原则   （1） 基金托管东谈主应安全支柱基金财产，未经基金经管东谈主的教唆，不得自 走运用、刑事背负、分拨基金的任何钞票。   （2） 基金财产应恬逸于基金经管东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （3） 基金托管东谈主按照礼貌开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托 管账户等投资所需的账户。   （4） 基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分辨确立账户，确保基金财产 的好意思满和恬逸。   （5）对于因为基金投钞票生的应收钞票和基金申购过程中产生的应收资 产，应由基金经管东谈主负责与相关当事东谈主确定到账日历并见告基金托管东谈主，到账 日基金钞票莫得到达基金银行入款账户的，基金托管东谈主应实时见告基金经管东谈主 选用步履进行催收。由此给基金形成赔本的，基金经管东谈主应负责向相关当事东谈主 追偿基金的赔本。基金托管东谈主对此不承担任何背负。 （二）基金召募钞票的考据   基金召募期满或基金提前收尾召募之日起 10 日内，由基金经管东谈主聘用具有 从事证券相关业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资施展，出具的验资 施展应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资完成， 基金经管东谈主应将召募到的一齐资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行入款 账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具相关证明文献。 （三）基金的银行入款账户的开立和经管   （1） 基金托管东谈主应负责本基金银行入款账户的开立和经管。 农银汇理天天利货币阛阓基金                     托管合同   （2）   基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行入款账 户，并根据中国东谈主民银行礼貌计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、 支柱和使用。本基金的一切货币出入行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行入款账户进行。   （3） 本基金银行入款账户的开立和使用，限于温和开展本基金业务的需 要。基金托管东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行入款账 户；亦不得使用基金的任何银行入款账户进行本基金业务除外的行为。   （4） 基金托管东谈主不错通过恳求通达本基金银行账户的企业网上银行业 务进行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办 理托管钞票的资金结算汇划业务。   （5） 基金银行入款账户的经管应适合《中华东谈主民共和国单据法》、《东谈主 民币银行账户结算经管办法》、《现款经管暂行条例实施确定》、《东谈主民币利 率经管礼貌》、《支付结算办法》以及银行业监督经管机构的其他礼貌。 （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的模样在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于温和开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   基金经管东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限背负公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交游资金的结算。基金托管东谈主以本基 金的口头在托管东谈主处开立基金的证券交游资金结算的二级结算备付金账户。 （五）债券托管账户的开立和经管   （1） 基金合同收效后，基金托管东谈主负责向东谈主民银行进行报备并在备案通 事后在中央国债登记结算有限背负公司及银行间阛阓计帐统统限公司以本基金 的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的计帐。基 农银汇理天天利货币阛阓基金                   托管合同 金经管东谈主负责恳求基金参预寰球银行间同行拆借阛阓进行交游，由基金经管东谈主 在中海外汇交游中心开设同行拆借阛阓交游账户。   （2） 基金经管东谈主代表基金签订寰球银行间债券阛阓债券回购主合同，协 议本来由基金经管东谈主保存。 （六）其他账户的开立和经管   若中国证监会或其他监管机构在本托管合同签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，由基金经管东谈主协助基金 托管东谈主根据相关法律律例的礼貌和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账 户按相关法令使用并经管。 （七）基金财产投资的相关什物证券、银行入款依期存单等有价根据的支柱   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的支柱库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主的教唆办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主以 外机构本质灵验抑制的本基金钞票不承担支柱背负。   银行入款依期存单等有价根据由基金托管东谈主负责支柱。 （八）与基金财产相关的首要合同的支柱   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金相关的首要合同的原件分辨由基金托 管东谈主、基金经管东谈主支柱，相关业务才气另有限定除外。除本合同另有礼貌外， 基金经管东谈主在代表基金签署与基金相关的首要合同期应尽可能保证握有二份以 上的本来，以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份本来的原件，基金管 理东谈主应实时将本来投递基金托管东谈主处。合同的支柱期限按照国度相关礼貌施行。   对于无法取得二份以上的本来的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得 转动。 六、教唆的发送、证明和施行 （一）基金经管东谈主对发送教唆东谈主员的书面授权   基金经管东谈主应预先书面见告（以下称“授权见告”）基金托管东谈主有权发送 教唆的东谈主员名单、署名样本、预留印鉴和启用日历，注明相应的权限，并礼貌 农银汇理天天利货币阛阓基金                         托管合同 基金经管东谈主向基金托管东谈主发送教唆时基金托管东谈主证明有权发送东谈主员（以下简称 “被授权东谈主”）身份的方法。基金经管东谈主向基金托管东谈主发出的授权见告应加盖 公章。基金经管东谈主发出授权见告后，以电话款式向基金托管东谈主证明，授权见告 自其上头注明的启用日历驱动收效，在而后三个责任日内基金经管东谈主应将授权 见告的本来送交基金托管东谈主。   基金托管东谈主收到授权见告后，将署名和印鉴与预留样本查对无误后，应在 收到授权见告当日电话向基金经管东谈主证明。   基金经管东谈主和基金托管东谈主对授权文献负有守密义务，其内容不得向授权东谈主 及相关操作主谈主员除外的任何东谈主清楚，但法律律例礼貌或有权机关要求、本合同 另有约定的除外。 （二）教唆的内容   教唆是基金经管东谈主在运用基金钞票时，向基金托管东谈主发出的资金划拨偏执 他款项收付的教唆。教唆应写明款项事由、支付时分、到账时分、金额、账户、 大额支付号等施行支付所需内容，加盖预留印鉴。 （三）教唆的发送、证明和施行的时分和才气   基金经管东谈主应按照《基金法》偏执他相关律例、《基金合同》和本合同的 礼貌，在其正当的策划权限和交游权限内发送教唆，被授权东谈主应按照其授权权 限发送教唆。教唆由“授权见告”确定的被授权东谈主代表基金经管东谈主用传真的方 式向基金托管东谈主发送。发送后基金经管东谈主实时通过电话与基金托管东谈主证明教唆 内容。基金经管东谈主必须在 15:30 之前向基金托管东谈主发送付款教唆并确保基金银 行账户有实足的资金余额，15:30 之后发送付款教唆或截止 15:30 时账户资金不 足的，基金托管东谈主弗成保证在当日完成划付。对基金经管东谈主在莫得充足资金的 情况下向基金托管东谈主发出的教唆，基金托管东谈主可不予施行，独立即见告基金管 理东谈主，基金托管东谈主不承担因为不施行该教唆而形成赔本的背负。如基金经管东谈主 要求今日某一时点到账，必须至少提前 2 小时向基金托管东谈主发送付款教唆并与 基金托管东谈主电话证明。基金经管东谈主教唆传输不足时或账户资金不足，未能留出 实足的施行时分，以致教唆未能实时施行的，基金托管东谈主不承担由此导致的损 失。基金经管东谈主应将银行间阛阓成交单加盖预留印鉴后传真给基金托管东谈主。对 于被授权东谈主发出的教唆，基金经管东谈主不得否定其效用。基金托管东谈主依照“授权 农银汇理天天利货币阛阓基金                     托管合同 见告”礼貌的方法证明教唆的灵验后，方可施行教唆。教唆施行结束后，基金 托管东谈主应实时见告基金经管东谈主。基金托管东谈主仅根据基金经管东谈主的授权文献对指 令进行口头相符性的款式审查，对其信得过性不承担背负。 （四）基金经管东谈主发送格外教唆的情形和处理才气   基金经管东谈主发送格外教唆的情形包括教唆发送东谈主员无权或高出权限发送指 令及交割信息格外，教唆中关键信息浑沌不清或不全等。基金托管东谈主在履行监 督职能时，发现基金经管东谈主的教唆格外时，有权断绝施行，并实时见告基金管 理东谈主改正。 （五）基金托管东谈主依照法律律例暂缓、断绝施行教唆的情形和处理才气   基金托管东谈主在对基金场外投资教唆进行审核时，如发现基金经管东谈主的投资 教唆违犯相关基金的法律律例、《基金合同》、本合同的礼貌，如交游未收效， 则不予施行独立即见告基金经管东谈主；如交游已收效，则以书面款式见告基金管 理东谈主限期改造。基金经管东谈主收到见告后应实时查对，并以约定款式向基金托管 东谈主反馈，由此形成的赔本由基金经管东谈主承担。   基金托管东谈主在对基金场外投资教唆进行审核时，如发现投资教唆有可能违 反法律律例、《基金合同》、本合同的礼貌，应暂缓施行教唆，见告基金经管 东谈主改正。淌若基金经管东谈主拒不改正，基金托管东谈主有权向中国证监会施展。 （六）基金托管东谈主未按照基金经管东谈主教唆施行的处理方法   基金托管东谈主由于自己原因形成未按照基金经管东谈主发送的日常教唆施行，应 在发现后实时选用步履赐与弥补，给基金份额握有东谈主形成赔本的，对由此形成 的径直经济赔本负补偿背负。 （七）被授权东谈主员的更换   基金经管东谈主撤换被授权东谈主员或篡改被授权东谈主员的权限，必须提前至少三个 责任日，使用传真向基金托管东谈主发出加盖公章的被授权东谈主变更见告，注明启用 日历，同期电话见告基金托管东谈主。被授权东谈主变更见告自其上头注明的启用日历 起驱动收效。基金经管东谈主对授权见告的内容的修改自启用日历起收效。基金管 理东谈主在而后三个责任日内将被授权东谈主变更见告的本来送交基金托管东谈主。 农银汇理天天利货币阛阓基金                     托管合同   淌若基金经管东谈主也曾放置或鼎新对教唆发送东谈主员的授权，况兼书面见告基 金托管东谈主，则对于在变更见告的启用日历后该教唆发送东谈主员无权发送的教唆， 或超权限发送的教唆，基金经管东谈主不承担背负。 七、交游及计帐交收安排 （一）遴荐代理证券买卖的证券策划机构的程序和才气   基金经管东谈主负责遴荐代理本基金证券买卖的证券策划机构。   基金经管东谈主应代表基金与被遴荐的证券策划机构签订交游单位租用合同。 基金经管东谈主应实时将基金交游单位号、佣金费率等基本信息以及变更情况实时 以书面款式见告基金托管东谈主，并在法定信息透露公告中透露相关内容。 （二）基金投资证券后的计帐交收安排   （1）资金划拨   对于基金经管东谈主的资金划拨教唆，基金托管东谈主在复核无误后应在规依期限 内施行，不得延误。基金经管东谈主应保证基金托管东谈主在施行基金经管东谈主发送的资 金划拨教唆时，基金银行账户或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头 寸不足时，基金托管东谈主有权断绝基金经管东谈主发送的划款教唆。基金经管东谈主在发 送划款教唆时应充分计划基金托管东谈主的划款处理时分和在途时分。在基金资金 头寸充足的情况下，基金托管东谈主对基金经管东谈主适正当律律例、《基金合同》、 本合同的教唆不得拖延或断绝施行。对超头寸的划款教唆，基金托管东谈主有权止 付但应实时电话见告基金经管东谈主，由此形成的赔本由基金经管东谈主承担。   （2）结算模样   支付结算以转账款式进行。如中国东谈主民银行有更快捷、安全、可行的结算 模样，基金托管东谈主可根据需要进行调整。   （3）证券交游资金的计帐   本基金投资于证券而发生的场内、场应酬易的计帐交割，由基金托管东谈主负 责办理。   本基金证券投资的计帐交割，由基金托管东谈主通过登记结算机构办理。如因 基金托管东谈主的自己原因在计帐上形成基金钞票的赔本，应由基金托管东谈主负责赔 偿基金的赔本；淌若因为基金经管东谈主违犯法律律例的礼貌进行证券投资而形成 农银汇理天天利货币阛阓基金                     托管合同 基金投资计帐清贫和风险的，基金托管东谈主发现后应立即见告基金经管东谈主，由基 金经管东谈主负责处理，基金托管东谈主应给予必要的配合，由此给基金形成的赔本由 基金经管东谈主承担。   基金托管东谈主在完成相关登记结算公司见告的事项后应以书面款式见告基金 经管东谈主。   由于基金经管东谈主的原因形成基金无法按时支付证券计帐款，按照登记结算 机构的相关礼貌办理。 （三）基金经管东谈主与基金托管东谈主进行资金、证券账目和交游纪录的查对   对基金的交游纪录，由基金经管东谈主按日进行查对。逐日对外透露千般基金 份额的每万份基金已结束收益和七日年化收益率筹算之前，必须保证今日统统 本质交游纪录与基金管帐账簿上的交游纪录完全一致。淌若交游纪录与管帐账 簿纪录不一致，形成基金管帐核算不好意思满或不信得过，由此导致的赔本由基金的 管帐背负方承担。基金经管东谈主每一交游日以两边招供的模样在当日一齐交游结 束后，将编制的基金资金、证券账目传送给基金托管东谈主，基金托管东谈主按日进行 账目查对。   对什物券账目，相关各方依期进行账实查对。   基金托管东谈主应依期查对质券账户中的证券数目和种类。   两边可协商给与电子对账模样进行账目查对。 （四）申购、赎回、调养绽放式基金的资金计帐和数据传递的时分、才气及托 管合同当事东谈主的背负界定   （1）基金份额申购、赎回的证明，计帐由基金经管东谈主指定的登记机构负责。   （2）基金经管东谈主应将每个绽放日的申购、赎回、调养绽放式基金的数据传 送给基金托管东谈主。基金经管东谈主打发传递的申购、赎回、调养绽放式基金的数据 信得过性、准确性、好意思满性负责。基金托管东谈主应实时查收申购资金的到账情况并 根据基金经管东谈主教唆实时划付赎回及调养款项。   （3）基金经管东谈主应在 T＋2 日前将申购净额（不包含申购费）划至托管账 户。如申购净额未能如期到账，基金托管东谈主应实时见告基金经管东谈主选用步履进 行催收，由此给基金形成赔本的，由背负方承担。基金经管东谈主负责向背负方追 农银汇理天天利货币阛阓基金                     托管合同 偿基金的赔本。   （4）基金经管东谈主应实时向基金托管东谈主发送赎回及调养资金的划拨教唆。基 金托管东谈主依据划款教唆在 T＋1 日（包含赎回产生的应付用度）划至基金经管东谈主 指定账户。基金经管东谈主应实时见告基金托管东谈主划付。若赎回金额未能如期划拨， 由此形成的赔本，由背负方承担。基金经管东谈主负责向背负方追偿基金的赔本。 八、基金钞票净值筹算和管帐核算 （一）基金钞票净值、每万份基金已结束收益和七日年化收益率的筹算与复核   基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。每万份基金已结束收益 是按影相关律例筹算的每万份基金份额的日已结束收益，精准到极少点后4位， 极少点后第5位四舍五入。七日年化收益率所以最近7个天然日(含节沐日) 的每 万份基金已结束收益按逐日复利折算出的年钞票收益率，精准到0.001%，百分号 内极少点后第4位四舍五入。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金经管东谈主应每个估值日对基金钞票估值，但基金经管东谈主根据法律律例或 基金合同的礼貌暂停估值时除外。估值原则应适合《基金合同》、《对于证券 投资基金施行估值业务及份额净值计价相关事项的见告》偏执 他法律、律例的礼貌。基金钞票净值、千般基金份额的每万份基金已结束收益 和七日年化收益率由基金经管东谈主负责筹算，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于 每个估值日交游收尾后筹算当日的基金钞票净值、千般基金份额的每万份基金 已结束收益和七日年化收益率，以约定模样发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复 核后，将复核成果反馈给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对千般基金份额的每万份 基金已结束收益和七日年化收益率赐与公布。   本基金按以下方法估值： 面利率或合同利率并计划其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按照本质利 率法进行摊销，逐日计提损益。本基金不给与阛阓利率和上市交游的债券和票 据的市价筹算基金钞票净值。 市价筹算的基金钞票净值发生首要偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生稀 释和抗击允的成果，基金经管东谈主于每一估值日，给与估值时刻，对基金握有的 农银汇理天天利货币阛阓基金                        托管合同 估值对象进行重新评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金钞票净值与摊 余成本法筹算的基金钞票净值的负偏离度都备值达到 0.25%时，基金经管东谈主应 当在 5 个交游日内将负偏离度都备值调整到 0.25%以内。当正偏离度都备值达 到 0.5%时，基金经管东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交游日内将正偏离度都备值 调整到 0.5%以内。当负偏离度都备值达到 0.5%时，基金经管东谈主应当使用风险准 备金或者固有资金弥补潜在钞票赔本，将负偏离度都备值抑制在 0.5%以内。当 负偏离度都备值连结两个交游日升迁 0.5%时，基金经管东谈主应当给与公允价值估 值方法对握有投资组合的账面价值进行调整，或者选用暂停接受统统赎回恳求 并断绝基金合同进行财产计帐等步履。 基金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 按国度最新礼貌估值。   基金经管东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序以及相关法律律例的礼貌或者未能充分保养基金份额握有东谈主利益时，发现方 应实时见告对方，以约定的方法、才气和相关法律律例的礼貌进行估值，以维 护基金份额握有东谈主的利益。   基金钞票净值、千般基金份额的每万份基金已结束收益和七日年化收益率 筹算和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承担。因此，就与本基金相关的管帐 问题，本基金的管帐背负方是基金经管东谈主。因此，就与本基金相关的管帐问题， 如经相关各方在对等基础上充分估量后，仍无法达成一致的意见，基金经管东谈主 有权按照其对千般基金份额的每万份基金已结束收益和七日年化收益率的筹算 成果对外赐与公布。由此给基金份额握有东谈主和基金形成的赔本以及因该交游日 基金钞票净值筹算顺延格外而引起的赔本，由基金经管东谈主负责赔付。 （二）估值格外的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选用必要、适应、合理的步履确保基金钞票估 值的准确性、实时性。当基金钞票的计价导致每万份基金已结束收益极少点后 估值格外。 农银汇理天天利货币阛阓基金                     托管合同   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自己的差错形成估值格外，导致其他当事东谈主际遇赔本的， 差错的背负东谈主应当对由于该估值格外际遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直赔本按 下述“估值格外处理原则”给予补偿，承担补偿背负。   上述估值格外的主要类型包括但不限于：贵府请问差错、数据传输差错、 数据筹算差错、系统故障差错、下达教唆差错等。   （1）估值格外已发生，但尚未给当事东谈主形成赔本机，估值格外背负方应及 时互助各方，实时进行更正，因更正估值格外发生的用度由估值格外背负方承 担；由于估值格外背负方未实时更正已产生的估值格外，给当事东谈主形成赔本的， 由估值格外背负方对径直赔本承担补偿背负；若估值格外背负方也曾积极互助， 况兼有协助义务确当事东谈主有实足的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿背负。估值格外背负方打发更正的情况向相关当事东谈主进行证明，确保估值 格外已得到更正。   （2）估值格外的背负方对相关当事东谈主的径直赔本负责，不合辗转赔本负责， 况兼仅对估值格外的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值格外而得到不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值格外背负方仍打发估值格外负责。淌若由于得到不妥得利确当事东谈主不返 还或不一齐返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益赔本(“受损方”)，则估值格外责 任方应补偿受损方的赔本，并在其支付的补偿金额的范围内对得到不妥得利的 当事东谈主享有要求寄托不妥得利的权益；淌若得到不妥得利确当事东谈主也曾将此部 分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的补偿额加上也曾得到 的不妥得利返还的总额升迁其本质赔本的差额部分支付给估值格外背负方。   （4）估值格外调整给与尽量规复至假定未发生估值格外的正确情形的方 式。   （5）估值格外背负方断绝进行补偿时，淌若因基金经管东谈主差错形成基金资 产赔本机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金经管东谈主追偿，淌若因基金托管东谈主 农银汇理天天利货币阛阓基金                      托管合同 差错形成基金钞票赔本机，基金经管东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。如 果基金经管东谈主寄托的第三方形成基金钞票的赔本，并断绝进行补偿时，由基金 经管东谈主负责向差错方追偿。   估值格外被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的才气如下：   （1）查明估值格外发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值格外发生 的原因确定估值格外的背负方；   （2）根据估值格外处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值格外形成的赔本 进行评估；   （3）根据估值格外处理原则或当事东谈主协商的方法由估值格外的背负方进行 更正和补偿赔本；   （4）根据估值格外处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值格外的更正向相关当事东谈主进行证明。   （1）基金钞票净值筹算出现格外时，基金经管东谈主应当立即赐与改造，通报 基金托管东谈主，并选用合理的步履着重赔本进一步扩大。   （2）格外偏差达到该类基金钞票净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；格外偏差达到该类基金钞票净值的 0.5%时，基 金经管东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。 （三）暂停估值的情形 时； 投资东谈主的利益，已决定延长估值；淌若出现基金经管东谈主觉得属于遑急事故的任 何情况，导致基金经管东谈主弗成出售或评估基金钞票时； 格且给与估值时刻仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 农银汇理天天利货币阛阓基金                     托管合同 一致的； （四）特地情况的处理 差不行为基金钞票估值格外处理。 由于其他不可抗力原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然也曾选用必要、适应、 合理的步履进行查察，然而未能发现该格外而形成的基金钞票估值格外，基金 经管东谈主、基金托管东谈主免除补偿背负。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应积极选用必 要的步履排斥或缩小由此形成的影响。 （五）基金管帐轨制   按国度相关部门制定的管帐轨制施行。 （六）基金账册的建立   基金经管东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的灭亡 记账方法和管帐处理原则，分辨独随即确立、登录和支柱本基金的全套账册， 对两边各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边 对管帐处理方法存在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。 （七）管帐数据和财务策划的查对   两边应每个交游日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金经管东谈主 和基金托管东谈主必须实时查明原因并改造，确保查对一致。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到千般基金份额的每万份基金已结束收益和七 日年化收益率的筹算和公告的，以基金经管东谈主的账册为准。 （八）基金依期施展的编制和复核   基金财务报表由基金经管东谈主和基金托管东谈主每月分辨恬逸编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个责任日内完成。依期施展文献应按中国证监会的要 求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个责任日内完成；基金招募说 农银汇理天天利货币阛阓基金                      托管合同 明书、基金产物贵府节录的信息发生首要变更的，基金经管东谈主应当在 3 个责任 日内，更新基金招募说明书和基金产物贵府节录并登载在指定网站上；基金招 募说明书、基金产物贵府节录的其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更 新一次。中期施展在基金管帐年度前 6 个月收尾后的 2 个月内公告；年度施展 在管帐年度收尾后 3 个月内公告。淌若基金合同收效不足 2 个月的，基金经管 东谈主不错不编制当期季度施展、中期施展或者年度施展。   基金经管东谈主在月初 3 个责任日内完成上月度报表的编制，以约定模样将有 关报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在 2 个责任日内进行复核，并将复 核成果实时书面或以两边约定的其他模样见告基金经管东谈主。对于季度施展、中 期施展、年度施展、更新招募说明书、基金产物贵府节录等，基金经管东谈主和基 金托管东谈主应在上述监管部门礼貌的时天职完成编制、复核及公告。基金托管东谈主 在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应共同 查明原因，进行调整，调整以两边招供的账务处理模样为准。淌若基金经管东谈主 与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日前就相关报抒发成一致，基金经管东谈主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况报证监会备案。   基金托管东谈主对上述施展复核结束后，不错出具复核证明书（盖印）或以其 他两边约定的模样证明，以备有权机构对相关文献审核查察。 九、基金收益分拨   基金收益分拨是指将本基金的可分拨收益根据握有基金份额的数目按比例 向基金份额握有东谈主进行分拨。 （一）基金收益分拨应该适合基金合同中收益分拨原则的礼貌，具体礼貌如下： 份额的每万份基金已结束收益为基准，为投资东谈主逐日筹算当日收益并分拨，且 逐日进行支付。投资东谈主当日收益分拨的筹算保留到极少点后 2 位，极少点后第 农银汇理天天利货币阛阓基金                    托管合同 于零时，为投资东谈主记正收益，增多基金份额；若当日已结束收益小于零时，为 投资东谈主记负收益，减少基金份额；若当日已结束收益就是零时，当日投资东谈主不 记收益，基金份额不变； 日赎回的基金份额自下一个责任日起，不享有基金的收益分拨权益；   在对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金经管东谈主可对基金 收益分拨原则进行调整，不需召开基金份额握有东谈主大会。 （二）基金收益分拨有策划果然定与公告   基金收益分拨有策划由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主核实后确定。   本基金每个责任日进行收益分拨。每个绽放日公告前一个绽放日千般基金 份额的每万份基金已结束收益和七日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节假 日收尾后第二个天然日，透露节沐日历间的千般基金份额的每万份基金已结束 收益和节沐日临了一日的七日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的千般基 金份额的每万份基金已结束收益和七日年化收益率。根据基金合同约定或经中 国证监会同意，不错适应延长筹算或公告。法律律例另有礼貌的，从其礼貌。   本基金逐日例行对今日结束的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日 例行的收益结转不再另行公告。 十、基金信息透露 （一）守密义务   除按照《基金法》、《基金合同》、《信息透露办法》及中国证监会对于 基金信息透露的相关礼貌进行透露除外，基金经管东谈主和基金托管东谈主对公开透露 前的基金信息、从对方得到的业务信息偏执他不宜公开透露的基金信息应予保 密，不得向任何第三方清楚。法律律例另有礼貌的以及审计需要的除外。   如下情况不应视为基金经管东谈主或基金托管东谈主违犯守密义务：   （1）非因基金经管东谈主和基金托管东谈主的原因导致守密信息被透露、清楚或公 开；   （2）基金经管东谈主和基金托管东谈主为慑服和恪守法院判决、仲裁裁决或中国证 农银汇理天天利货币阛阓基金                    托管合同 监会等监管机构的呐喊决定所作念出的信息透露或公开。 （二）基金经管东谈主和基金托管东谈主在基金信息透露中的职责和信息透露才气   基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据相关法律律例、《基金合同》的礼貌各自 承担相应的信息透露职责。基金经管东谈主和基金托管东谈主负有积极配合、相互督促、 相互监督，保证其履行按照法定模样和时限透露的义务。   本基金信息透露的文献，包括《基金合同》礼貌的依期施展、临时施展、 每万份基金已结束收益和七日年化收益率公告及中国证监会礼貌的其他必要的 公告文献，由基金经管东谈主拟定并公布。   基金托管东谈主应按本合同第八条第（八）款的礼貌对相关施展进行复核。基 金年报中的财务管帐施展经有证券、期货相关业务阅历的管帐师事务所审计后 方可透露。   本基金的信息透露公告，必须按影相关礼貌在中国证监会指定序言发布。 （三）暂停或延长信息透露的情形   （1）基金投资所触及的证券交游所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力或其他情形以致基金经管东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基 金钞票价值时；   （3）出现基金经管东谈主觉得属于会导致基金经管东谈主弗成出售或评估基金钞票 的遑急事故的任何情况时；   （4）法律律例礼貌、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 （四）基金托管东谈主施展   基金托管东谈主应按《基金法》和中国证监会的相关礼貌出具基金托管情况报 告。基金托管东谈主施展说明该半年度/年度基金托管东谈主和基金经管东谈主履行《基金合 同》的情况，是基金中期施展和年度施展的构成部分。 十一、基金用度      （一）基金经管东谈主的经管费   本基金的经管费率为年费率 0.18%。 农银汇理天天利货币阛阓基金                          托管合同   在常常情况下，基金经管费按前一日基金钞票净值的年费率计提。筹算方 法如下：        H＝E×年经管费率÷往日天数        H 为逐日应计提的基金经管费        E 为前一日基金钞票净值   基金经管费逐日筹算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主向 基金托管东谈主发送基金经管费划款教唆，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个责任日 内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗 力等以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   （二）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费率为年费率 0.05%。   在常常情况下，基金托管费按前一日基金钞票净值的年费率计提。筹算方 法如下：        H=E×年托管费率÷往日天数        H 为逐日应计提的基金托管费        E 为前一日基金钞票净值   基金托管费逐日筹算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款教唆，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个责任日 内从基金钞票中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等以致无法 按时支付的,支付日历顺延至最近可支付日支付。   （三）基金销售处事费   本基金 A 类基金份额的年销售处事费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类 的基金份额握有东谈主，年销售处事费率应自其左迁后的下一个责任日起适用 A 类 基金份额的费率。B 类基金份额的年销售处事费率为 0.01%，对于由 A 类升级 为 B 类的基金份额握有东谈主，年销售处事费率应自其升级后的下一个责任日起享 受 B 类基金份额的费率。C 类基金份额的销售处事费年费率为 0.01%。千般基 金份额的销售处事费计提的筹算公式换取，具体如下：   H＝E×年销售处事费率÷往日天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售处事费 农银汇理天天利货币阛阓基金                     托管合同   E 为前一日该类基金份额的基金钞票净值   基金销售处事费逐日计提，按月支付。由基金经管东谈主向基金托管东谈主发送基 金销售处事费划付教唆，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个责任日内从基 金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支 付。      （四）由于本基金为绽放式基金，规模随时可变，当本基金达到一定例模或 阛阓发生变化时，在慑服相关的法律律例并履行了必要的才气的前提下，基金管 理东谈主和基金托管东谈主可协推敲情调低基金经管费率、基金托管费率或基金销售处事 费率。此项调整不需要基金份额握有东谈主大会决议通过。基金经管东谈主必须最迟于新 的费率实施日2日前在中国证监会指定序言上刊登公告。      （五）从基金钞票中列支基金经管东谈主的经管费、基金托管东谈主的托管费和基金 销售处事费之外的其他基金用度，应当依据相关法律律例、《基金合同》的礼貌； 基金经管东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财 产的赔本，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金 合同收效之前的讼师费、管帐师费和信息透露用度等不得从基金财产中列支；基 金托管东谈主对不适合《基金法》、《运作办法》等相关礼貌以及《基金合同》的其 他用度有权断绝施行。淌若基金托管东谈主发现基金经管东谈主违犯相关法律律例的相关 礼貌和《基金合同》、本合同的约定，从基金财产中列支用度，有权要求基金管 理东谈主作念出版面解释，淌若基金托管东谈主觉得基金经管东谈主无刚直或合理的情理，不错 断绝支付。 十二、基金份额握有东谈主名册的支柱   基金经管东谈主可寄托基金登记机构登记和支柱基金份额握有东谈主名册。基金份 额握有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册，包括基金召募期收尾时的基金份额握有东谈主名册、基 金权益登记日的基金份额握有东谈主名册、基金份额握有东谈主大会登记日的基金份额 握有东谈主名册、每年临了一个交游日的基金份额握有东谈主名册，由基金登记机构负 责编制和支柱，并对基金份额握有东谈主名册的信得过性、好意思满性和准确性负责。   基金经管东谈主应根据基金托管东谈主的要求依期和不依期向基金托管东谈主提供基金 农银汇理天天利货币阛阓基金                        托管合同 份额握有东谈主名册。      （一）基金经管东谈主于《基金合同》收效日及《基金合同》断绝日后 10 个工 作日内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额握有东谈主名册；      （二）基金经管东谈主于基金份额握有东谈主大会权益登记日后 5 个责任日内向基 金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额握有东谈主名册；      （三）基金经管东谈主于每年临了一个交游日后 10 个责任日内向基金托管东谈主提 供由登记机构编制的基金份额握有东谈主名册；      （四）除上述约定时分外，淌若确因业务需要，基金托管东谈主与基金经管东谈主 究诘一致后，由基金经管东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额握有 东谈主名册。   基金托管东谈主以电子版款式妥善支柱基金份额握有东谈主名册，并依期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所支柱的基金份额握有东谈主名册用于 基金托管业务除外的其他用途，并应慑服守密义务。若基金经管东谈主或基金托管 东谈主由于自己原因无法妥善支柱基金份额握有东谈主名册，应按相关律例礼貌各自承 担相应的背负。 十三、基金相关文献档案的保存   基金经管东谈主应保存基金财产经管业务行为的纪录、账册、报表和其他相关 贵府，基金托管东谈主应保存基金托管业务行为的纪录、账册、报表和其他相关资 料。   基金经管东谈主和基金托管东谈主应按各自职责好意思满保存原始根据、记账根据、基 金账册、管帐施展、交游纪录和关键合同等，保存期限不少于 15 年。   基金经管东谈主签署首要合同文本后，应实时将合同文本本来投递基金托管东谈主 处。基金经管东谈主应实时将与本基金账务处理、资金划拨等相关的合同、合同传 真给基金托管东谈主。   基金经管东谈主或基金托管东谈主变更后，未变更的一方有义务协助接任东谈主继承基 金的相关文献。 十四、基金经管东谈主和基金托管东谈主的更换 （一）基金经管东谈主的更换 农银汇理天天利货币阛阓基金                      托管合同   （1）基金经管东谈主职责断绝的条件   有下列情形之一的，基金经管东谈主职责断绝：   （2）基金经管东谈主的更换才气   原基金经管东谈主职责断绝后，基金份额握有东谈主大会需在六个月内选任新基金 经管东谈主。在新基金经管东谈主产生前，中国证监会可指定临时基金经管东谈主。        上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主提名。        被提名的基金经管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额        握有东谈主所握表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过。        临时基金经管东谈主。        由大会召集东谈主报中国证监会备案。基金托管东谈主在更换基金经管东谈主        的基金份额握有东谈主大会决议收效后 2 日内在中国证监会指定的信        息透露序言上公告。        实时办理基金经管业务的嘱咐手续，新基金经管东谈主或者临时基金        经管东谈主应当实时继承。新任基金经管东谈主或临时基金经管东谈主应与基        金托管东谈主查对基金钞票总值和净值。        事务所对基金财产进行审计，并将审计成果赐与公告，同期报中        国证监会备案，审计用度在基金财产中列支。        要求，本基金应替换或删除基金称号中与原基金经管东谈主相关的名 农银汇理天天利货币阛阓基金                      托管合同        称或商号字样。 （二）基金托管东谈主的更换   （1）基金托管东谈主职责断绝的条件   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责断绝：   （2）基金托管东谈主的更换才气   原基金托管东谈主职责断绝后，基金份额握有东谈主大会需在六个月内选任新基金 托管东谈主。在新基金托管东谈主产生前，中国证监会可指定临时基金托管东谈主。        上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主提名。        被提名的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额        握有东谈主所握表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过。        临时基金托管东谈主。        通过之日起 5 日内，由大会召集东谈主报中国证监会备案。基金经管        东谈主在更换基金托管东谈主的基金份额握有东谈主大会决议收效后 2 日内在        中国证监会指定序言上公告。        管业务贵府，实时办理基金财产和基金托管业务的嘱咐手续，新        基金托管东谈主或者临时基金托管东谈主应当实时继承。新任基金托管东谈主        或临时基金托管东谈主与基金经管东谈主查对基金钞票总值和净值。        事务所对基金财产进行审计，并将审计成果赐与公告，同期报中        国证监会备案，审计用度在基金财产中列支。 农银汇理天天利货币阛阓基金                       托管合同 （三）基金经管东谈主与基金托管东谈主同期更换   原基金经管东谈主和原基金托管东谈主分辨按上述才气职责断绝后，基金份额握有 东谈主大会需在六个月内选任新基金经管东谈主和新基金托管东谈主。在新基金经管东谈主和新 基金托管东谈主产生前，中国证监会可指定临时基金经管东谈主和临时基金托管东谈主。   （1）提名：淌若基金经管东谈主和基金托管东谈主同期更换，由单独或预见握有基 金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主提名新的基金经管东谈主和基金托管 东谈主。   （2）基金经管东谈主和基金托管东谈主的更换分辨按上述才气进行；   （3）公告：新任基金经管东谈主和新任基金托管东谈主在基金份额握有东谈主大会决议 收效后 2 日内在中国证监会指定序言上合资公告。 十五、谢却行动   本合同项下的基金经管东谈主和基金托管东谈主谢却行动如下： （一）《基金法》第二十一条、第三十九条谢却的行动。 （二）除违法律律例及中国证监会另有礼貌，托管合同当事东谈主不得用基金财产 从事《基金法》第七十四条谢却的投资或行为。 （三）除《基金法》偏执他相关律例、《基金合同》及中国证监会另有礼貌， 基金经管东谈主、基金托管东谈主不得利用基金财产为自己和任何第三东谈主谋取利益。 （四）基金经管东谈主与基金托管东谈主对基金运作过程中任何尚未按相关律例礼貌的 模样公开透露的信息，不得对他东谈主清楚。 （五）基金经管东谈主不得在资金头寸不足的情况下，向基金托管东谈主发送划款教唆。 （六）在资金头寸充足且为基金托管东谈主施行教唆留出实足时分的情况下，基金 托管东谈主对基金经管东谈主适正当律律例、《基金合同》、本合同的教唆不得拖延或拒 绝施行。 （七）除根据基金经管东谈主教唆或《基金合同》另有礼貌的，基金托管东谈主不得动 用或刑事背负基金财产。 （八）基金经管东谈主与基金托管东谈主不得为灭亡机构，不得相互出资或者握有股份。 农银汇理天天利货币阛阓基金                    托管合同 基金托管东谈主、基金经管东谈主应在行政上、财务上相互恬逸，其高档基金经管东谈主员 或其他从业东谈主员不得相互兼职。 （九）《基金合同》投资限定中谢却投资的行动。 （十）法律律例、《基金合同》和本合同谢却的其他行动。 法律律例和监管部门取消上述谢却性礼貌的，则本基金不受上述相关限定。 十六、基金托管合同的变更、断绝与基金财 产的计帐 （一）基金托管合同的变更   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同， 其内容不得与《基金合同》的礼貌有任何打破。修改后的新合同，应报中国证 监会备案。 （二）基金托管合同的断绝   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东谈主落幕、照章被放置、收歇，被照章取消基金托管阅历或因 其他事由形成其他基金托管东谈主经受基金财产；   （3）基金经管东谈主落幕、照章被放置、收歇，被照章取消基金经管阅历或因 其他事由形成其他基金经管东谈主经受基金经管权。   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律律例礼貌 的断绝事项。 （三）基金财产的计帐   （1）基金财产计帐小组   在基金财产计帐小组经受基金财产之前，基金经管东谈主和基金托管东谈主应按照 《基金合同》和本合同的礼貌链接履行保护基金钞票安全的职责。         基金托管东谈主、具有证券、期货相关业务阅历的注册管帐师、讼师 农银汇理天天利货币阛阓基金                    托管合同        以及中国证监会指定的东谈主员构成。基金财产计帐小组不错聘用必        要的责任主谈主员。        清理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要        的民事行为。   （2）基金财产计帐才气        金财产；        计帐施展出具法律意见书；   （3）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （4）基金剩余财产的分拨       基金财产按如下礼貌进行璧还        行分拨。   （5）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关首要事项须实时公告。基金财产计帐小组作念出的计帐施展 经具有证券、期货相关业务阅历的管帐师事务所审计、讼师事务所出具法律意见 书后，报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐施展报中国 农银汇理天天利货币阛阓基金                        托管合同 证监会备案后5个责任日内由基金财产计帐小组进行公告。   （6）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存期限不少于 15 年。 十七、失约背负 （一）基金经管东谈主或基金托管东谈主不履行本合同或履行本合同不适合约定的，应 当承担失约背负。 （二）基金经管东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违犯《基金法》规 定或者本托管合同约定，给基金财产或者基金份额握有东谈主形成毁伤的，应当分 别对各自的行动照章承担补偿背负；因共同行动给基金财产或者基金份额握有 东谈主形成毁伤的，应当承担连带补偿背负，对赔本的补偿，仅限于径直赔本，一 方承担连带背负后有权根据另一方差错进程向另一方追偿。然而发生下列情 况，当事东谈主免责：   （1）基金经管东谈主和/或基金托管东谈主按照中国证监会的礼貌或那时灵验的法 律、律例或规章、阛阓交游法令的行为或不行为而形成的赔本等；   （2）在莫得有益或邪恶的情况下，基金经管东谈主由于按照《基金合同》礼貌 的投资原则而投资或不投资而形成的赔本等；   （3）基金托管东谈主对存放或存管在基金托管东谈主除外机构的基金钞票，或交由 证券公司等其他机构负责计帐交收的基金钞票偏执收益，由于该机构诓骗、疏 忽、邪恶或收歇等原因给本基金钞票形成的赔本等；   （4）当事东谈主无法料念念、无法抗拒、无法幸免且在本合同由基金经管东谈主、基 金托管东谈主签署之日后发生的，使本合同当事东谈主无法一齐履行或无法部分履行本 合同的任何不可抗力事件，包括但不限于急流、地震偏执他天然灾害、战役、 骚乱、失火、政府征用、充公、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交 易所非日常暂停或住手交游、中国东谈主民银行结算系统故障、筹算机系统故障、 会聚故障、通信故障、电力故障、筹算机病毒报复偏执他非基金托管东谈主有益造 成的巧合事故。   淌若由于本合同一方当事东谈主（“失约方”）的失约行动给基金钞票或基金 投资者形成赔本，而另一方当事东谈主（“守约方”）补偿了基金钞票或基金投资 农银汇理天天利货币阛阓基金                   托管合同 者的赔本，则守约方有权向失约方追索由此际遇的统统径直赔本。   当事东谈主一方失约，另一方在任责范围内有义务实时选用必要的步履，竭力 着重赔本的扩大。莫得选用适应步履以致赔本进一步扩大的，不得就扩大的损 失要求补偿。非失约方因着重赔本扩大而开销的合理用度由失约方承担。   由于不可抗力原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然也曾选用必要、适应、 合理的步履进行查察，然而未能发现该格外的，由此形成基金钞票或基金投资 者赔本，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除补偿背负。但基金经管东谈主和基金托管东谈主 应当积极选用必要的步履排斥或裁汰由此形成的影响。 （三）托管合同当事东谈主违犯托管合同，给另一方当事东谈主形成赔本的，愉快担赔 偿背负。 （四）失约行动虽已发生，但本托管合同大致链接履行的，在最大限定地保护 基金份额握有东谈主利益的前提下，基金经管东谈主和基金托管东谈主应当链接履行本协 议。 （五）本合同所指赔本均为径直赔本。 十八、争议处理模样   相关各方当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同相关的一切争议，应 通过友好协商或者和洽处理。托管合同当事东谈主不肯通过协商、和洽处理或者协 商、和洽不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委 员会，根据该会那时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁的地方在上海市，仲裁裁 决是终端的，并对相关各方当事东谈主均有拘谨力。仲裁用度、讼师用度由败诉方 承担。   争议处理时间，相关各方当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，继 续至意、勤恳、遵法地履行《基金合同》和本合同礼貌的义务，保养基金份额 握有东谈主的正当权益。   本合同受中华东谈主民共和国法律统治。 十九、基金托管合同的效用 （一）基金经管东谈主在向中国证监会恳求发售基金份额时提交的基金托管合同草 农银汇理天天利货币阛阓基金                      托管合同 案，应经托管合同当事东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表署名或盖 章，合同当事东谈主两边根据中国证监会的意见修改托管合同草案。托管合同以报 中国证监会注册的文本为崇拜文本。 （二）基金托管合同自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》收效之 日起收效。基金托管合同的灵验期自其收效之日起至基金财产计帐成果报中国 证监会备案并公告之日止。 （三）基金托管合同自收效之日起对托管合同当事东谈主具有同等的法律拘谨力。 （四）基金托管合同一式 6 份，除上报中国证监会和中国银监会各 1 份外，基 金经管东谈主和基金托管东谈主分辨握有 2 份，每份具有同等的法律效用。 二十、其他事项   本合同未尽事宜，当事东谈主依据基金合同、相关法律律例等礼貌协商办理。 二十一、基金托管合同的签订 农银汇理天天利货币阛阓基金                      托管合同   （本页无正文）   基金经管东谈主：农银汇理基金经管有限公司（盖印）   法定代表东谈主或授权代表（署名或盖印）：   签订地方：   签订日历：         年   月   日   基金托管东谈主：交通银行股份有限公司（盖印）   法定代表东谈主或授权代表（署名或盖印）：   签订地方：   签订日历：         年   月   日